自《南方電網公司新資金歸集體系建設工作方案》下發(fā)以來，南方電網財務有限公司(以下簡稱：南網財務公司)，錨定更好發(fā)揮“公司總部核心管控+財務公司(國際金融公司)執(zhí)行主體”的司庫管理體系作用定位，為進一步完善現代司庫管理體系，優(yōu)化資金歸集渠道做了積極謀劃和工作安排。其中，搭建以南網財務公司為承接主體的資金池便是工作中的關鍵一步，如何在資金池搭建中做好賬戶管理并形成規(guī)范體系，是南網財務公司著重解決的一個問題。因此，在充分厘清賬戶關系、優(yōu)化賬戶體系、協(xié)同銀企合作等有關工作方面，南網財務公司正積極履行其深化高質量金融服務的職責和使命。
梳理
抽絲剝繭明晰架構體系
賬戶管理是企業(yè)財務管理的關鍵點，而全面、準確、及時掌握賬戶信息的全要素和實時變化是賬戶管理工作的重中之重。南網財務公司針對客戶單位多個銀行賬戶間信息互通存在壁壘，銀行賬戶參數信息反饋不及時，尚未賬戶信息統(tǒng)一匯總這一問題，主動服務，形成客戶單位賬戶信息全景地圖。
南網財務公司通過數據遷移，對銀行提供賬戶信息、遠光財務系統(tǒng)提供賬戶信息、金融業(yè)務系統(tǒng)提供財務信息、手工臺賬財務信息，四種數據來源進行了一一核對，找出信息差，進行統(tǒng)一；抽絲剝繭對賬戶的所有信息要素進行了詳細核實。賬戶有了信息準確的“身份證”，內容準確，一目了然。
“針對賬戶梳理中發(fā)現的問題，我們一直在督促客戶單位及時解決，大家都非常配合，發(fā)現的冗余或凍結賬戶，目前都基本完成了銷戶工作?！蹦暇W財務公司集團資金部主管胡文君說道。
通過梳理發(fā)現的冗余或凍結賬戶，南網財務公司都實現了跟蹤服務，確保賬戶問題在規(guī)定時間內得到解決?！拔覀?yōu)槎墕挝恢谱髁税涔芾眄椣聠挝辉诠?、農、中、建、交、郵六大銀行(以下簡稱‘六大行’)所有賬戶信息的賬戶全景圖，做到一圖了解賬戶的全部信息?！焙木榻B道。賬戶全景圖能夠使集團客戶及時掌握賬戶全要素，是對賬戶信息、結構的一次具體歸納，為進行下一步賬戶管理提升奠定了良好基礎。南網財務公司在工作中多方了解情況，多渠道核對信息，踐行著“立足南網融匯貫通”的金融服務理念，通過提供細致的賬戶信息梳理與整合服務，促進賬戶管理工作走上了更加精益、細致的道路，良好踐行了集團資金管理的工作要求。
優(yōu)化
精益提升匹配管理所需
厘清是前提，優(yōu)化是關鍵。有了明確的賬戶體系，如何把賬戶管理好，成了南網財務公司司庫管理團隊的工作重心。“我們針對客戶單位賬戶管理需求的差異，提供定制跟蹤服務?！蹦暇W財務公司集團資金部負責人說。
一方面，是想在客戶之前的提醒式服務。上級對資金管理和賬戶管理的最新要求和指示，南網財務公司會第一時間做好在集團客戶中的傳達，并對應配備專業(yè)服務。
2021年11月，一家集團客戶由三級單位轉為四級單位建制，南網財務公司了解到這一變化后，第一時間與該客戶單位聯(lián)系，提醒其注意銀行賬戶層級的變動，并在短時間內按照行政層級搭建賬戶架構基本思路，協(xié)助該單位完成賬戶層級的變化調整。這樣的服務模式，還體現在賬戶歸集管理等多個方面。
另一方面，是有需求即刻響應的候命式服務。南網財務公司司庫服務團隊密切加強與集團客戶及銀行的聯(lián)系，明確客戶賬戶管理需求和銀行賬戶管理解決策略，做好穿針引線，助力客戶賬戶管理需求精準匹配。發(fā)揮集團司庫管理職能，積極應對客戶在賬戶管理中的臨時情況和特殊問題。
截至2021年11月末，已有近200個銀行賬戶通過梳理優(yōu)化進入以南網財務公司為承接主體的資金池，南網財務公司也正快馬加鞭地為客戶單位提供結合其業(yè)務實際的定制化賬戶管理優(yōu)化方案。了解客戶的所想所盼和銀行的業(yè)務特點，精準匹配優(yōu)化賬戶管理效率；了解集團的資金及賬戶管理要求和客戶單位的賬戶全景情況，細致落實優(yōu)化賬戶管理質量。
“業(yè)務邏輯順了，業(yè)務流程優(yōu)化了，賬戶管理質效自然提升了?！蹦暇W財務公司集團資金部負責人說。
協(xié)同
溝通互利共洽銀企雙贏
一直以來，一家單位面對多個銀行，特別是面對多個銀行的多家跨省分支機構的賬戶管理現象一直是困擾集團客戶的一個問題；銀行業(yè)務辦理人員水平參差不齊、不同銀行間業(yè)務辦理標準不統(tǒng)一影響業(yè)務辦理時效也是集團客戶在賬戶管理工作中亟待解決的痛點。南網財務公司司庫管理團隊發(fā)揮金融工作專業(yè)水平，做好“鏈接人”和“智囊團”。
專業(yè)知識高效溝通，共性問題迅速解決。2021年9月，多家集團客戶聯(lián)系南網財務公司司庫服務團隊，表示向銀行發(fā)送的銀行賬戶詢證函遲遲未收到回復，多次與收函行溝通未果，咨詢如何處理該情況。南網財務公司司庫服務團隊經總結發(fā)現，未及時回復集團客戶詢證函的為同一家大型銀行，但屬不同地區(qū)的分支機構。通過協(xié)調，南網財務公司與該銀行總行進行了協(xié)調溝通，敦促其所屬分支行及時對集團客戶詢證函進行了回復，解決了集團客戶燃眉之急，保證了客戶后續(xù)工作開展時間。類似這樣共性問題的解決還體現在賬戶信息管理、賬戶年檢等有關工作中。南網財務公司通過專業(yè)知識的分析研判，主動出擊解決共性問題，更好地融洽銀企雙方的金融關系。
專業(yè)知識具體建議，管理咨詢發(fā)揮動能。南網財務公司積極響應集團賬戶、資金管理需求，協(xié)同落實有關政策要求，為集團客戶出具賬戶管理解決方案，用集團客戶耳熟能詳的語言解釋了銀行提供的專業(yè)術語，做到金融服務因地制宜。通過發(fā)揮“智囊團”角色，促進集團客戶間在資金、賬戶管理間的互相溝通交流。在交流過程中，集團客戶也給予了南網財務公司充分信任，對南網財務公司提出的賬戶管理方案進行了積極反饋。南網財務公司的銜接作用聯(lián)通了集團客戶與銀行的賬戶管理核心訴求，對增進集團客戶賬戶管理事務辦理高效性、專業(yè)性、安全性具有積極意義。
本著認真負責的態(tài)度，南網財務公司用“多想一步，想深一步”的金融服務打通成員單位銀行賬戶管理的“最后一公里”。應清盡清，應管盡管的行動，展現了在搭建以南網財務公司為承接主體的資金池工作中深化高質量金融服務的生動實踐。持續(xù)發(fā)揮“公司總部核心管控+財務公司(國際金融公司)執(zhí)行主體”的司庫管理體系作用，進一步完善公司現代司庫管理體系，持續(xù)提升資金集中精益化管理水平，優(yōu)化資金歸集渠道，提高資金使用效率，有效防范資金風險，是南網財務公司正堅定不移努力的方向。
“我們將錨定這個目標，助力集團實現對全網資金的一體化管理和有效監(jiān)控，確保資金安全、管理規(guī)范和運作有序?！蹦暇W財務公司集團資金部負責人說。
服務永無止境。談到接下來的發(fā)力方向，南網財務公司表示，將把高質量服務持續(xù)貫穿在助力新資金歸集體系建設的每個環(huán)節(jié)，將“立足南網，融匯貫通”的金融服務品牌持續(xù)擦亮，努力做好集團客戶與銀行間的橋梁，切實履行司庫管理職能。 (張維悅 胡文君)
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