國電泉州熱電有限公司“四措并舉”防控資金風(fēng)險

10月22日，國電泉州熱電有限公司與建設(shè)銀行福建分行合作開展的首筆國際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款成功落地，融資金額8000萬元，融資期限1年，綜合資金成本較同期基準(zhǔn)利率下浮3%，創(chuàng)福建區(qū)域同期融資成本最低。

2018年，受內(nèi)外部多種因素影響，貨幣資金市場形勢多變。該公司主動作為，把握形勢，在保障資金鏈安全前提下，積極爭取低息融資，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，壓降財務(wù)費用。

加強(qiáng)溝通，提振銀企合作信心。2018年，該公司主動走出去，加強(qiáng)與各銀行的溝通交流，主動介紹該公司經(jīng)營情況及行業(yè)競爭優(yōu)勢，提升各銀行合作信心。充分發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用，與區(qū)域四大合作銀行開展黨建協(xié)同共建，拓展業(yè)務(wù)合作領(lǐng)域，協(xié)同防范資金風(fēng)險。在保障原有合作規(guī)模前提下，2018年新增有效授信6億元，確保該公司資金鏈安全可控在控。

把握時機(jī)，優(yōu)化結(jié)構(gòu)降低成本。該公司實時關(guān)注金融市場動態(tài)，主動把握融資有利時機(jī)。8月份與工商銀行順利開展中期流貸業(yè)務(wù)，爭取到三年基準(zhǔn)利率貸款3億元，有效優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。把握三季度貨幣市場較為寬松的時機(jī)，開展上浮貸款置換。截至10月，該公司已經(jīng)完成全部上浮流貸置換工作，節(jié)約財務(wù)費用70萬元。

拓展渠道，提升風(fēng)險防范能力。該公司在成功應(yīng)用中行融易達(dá)、招行代理支付等融資產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，繼續(xù)與銀行探索新的融資品種。在獲悉建設(shè)銀行準(zhǔn)備開展國際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)可以引入境外低息貸款后，該公司第一時間提出合作意向，提交相關(guān)審批資料，協(xié)商合作模式，促成業(yè)務(wù)的順利落地，進(jìn)一步豐富融資渠道，直接節(jié)約財務(wù)費用12萬元。10月23日，該公司申請的法人透支賬戶獲集團(tuán)公司批準(zhǔn)，為四季度與工商銀行開展法透融資，減少資金沉淀，提升公司融資彈性，奠定基礎(chǔ)。

夯實基礎(chǔ)，精益資金安全管理。該公司高度重視資金計劃管控，提前制定了四季度融資接續(xù)方案，化解大額資金集中到期接續(xù)風(fēng)險。重點關(guān)注燃料、檢修、技改等大額資金計劃的編制和執(zhí)行，加強(qiáng)過程跟蹤和偏差控制，有效保障生產(chǎn)經(jīng)營資金需求。通過強(qiáng)化現(xiàn)金流管理，減少經(jīng)營資金沉淀。截至目前，該公司較年初壓降融資規(guī)模1.5億元，預(yù)計全年可壓降帶息負(fù)債規(guī)模4億元。

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