10月17日，從國(guó)電九江發(fā)電廠財(cái)務(wù)部獲悉，該廠通過(guò)和建行九江市分行簽訂金額為3030萬(wàn)美元（約折合人民幣2億元）的協(xié)議，辦理了企業(yè)首筆流動(dòng)資金跨境融資業(yè)務(wù)，此項(xiàng)業(yè)務(wù)的成功運(yùn)作不僅緩解了融資難題，還節(jié)約了資金成本近百萬(wàn)元。
據(jù)悉，近年來(lái)我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本仍然居高不下，無(wú)論是銀行貸款還是債券市場(chǎng)融資，均比美國(guó)、歐洲等國(guó)家高出50%以上，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)壓力也逐漸加大。該廠總會(huì)計(jì)師充分認(rèn)識(shí)到我國(guó)資金市場(chǎng)走勢(shì)，時(shí)刻提醒財(cái)務(wù)管理人員緊跟政策和市場(chǎng)變化，謀而后定加大對(duì)資金市場(chǎng)的主動(dòng)出擊權(quán)，使企業(yè)的融資成本和風(fēng)險(xiǎn)率逐年降低。
在2016年5月3日得知人民銀行在全國(guó)實(shí)行全口徑跨境融資宏觀審慎管理新政策后，該廠總會(huì)計(jì)師就迅速意識(shí)到跨境融資業(yè)務(wù)將會(huì)成為降低企業(yè)融資成本的一種新的方式，在她的積極推動(dòng)下該廠財(cái)務(wù)部今年6月份就積極和建行九江市分行溝通聯(lián)系，緊緊抓住境外資金成本低的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)建行借入境外資金，迅速啟動(dòng)了企業(yè)首筆流動(dòng)資金跨境融資業(yè)務(wù)。同時(shí)通過(guò)使用企業(yè)在建行的流動(dòng)資金授信額度，簽訂金額為3030萬(wàn)美元（約折合人民幣2億元）的協(xié)議，協(xié)議中鎖定即期結(jié)匯匯率及遠(yuǎn)期還本付息購(gòu)匯匯率，規(guī)避了匯率變化風(fēng)險(xiǎn)，使固定綜合融資年化成本在3.67%，較央行一年期基準(zhǔn)利率下浮15.63%，該筆美元借款將置換建行一年期基準(zhǔn)利率下浮5%的人民幣流動(dòng)資金貸款2億元，不僅有效緩解了企業(yè)的融資難題，還節(jié)約資金成本近百萬(wàn)元，為九江電廠的提質(zhì)增效發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 （朱晶晶）
